국내 월배당 ETF 순위 TOP 40을 살펴보겠습니다. 최근 월배당 ETF가 큰 인기를 끌고 있는데요. 월배당 ETF 시장이 빠르게 성장하고 있는 이유와 종류 및 투자할 때 주의해야 할 점, 그리고 주목할 만한 상품들에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다.
국내 월배당 ETF 순위 TOP40
현재 국내 월배당 ETF는 총 73종목으로 확인됩니다. 월배당 주식을 사는 이유는 당연히 분배금을 받기 위해서인데요. 분배율이 높은 순으로 국내 월배당 ETF 순위를 40위까지 정리해봤습니다.
| 순위 | 종목 | 연 분배율 | 연 분배금 | 운용사 |
| 1 | TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) | 11.82% | 1,221원 | 미래에셋 |
| 2 | TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 | 10.33% | 1,083원 | 미래에셋 |
| 3 | TIGER 200커버드콜ATM | 8.14% | 738원 | 미래에셋 |
| 4 | KODEX 일본부동산리츠(H) | 8.14% | 915원 | 삼성자산 |
| 5 | RISE 200고배당커버드콜ATM | 8.10% | 634원 | KB자산 |
| 6 | ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE | 7.72% | 827원 | 한투신탁 |
| 7 | KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 | 7.66% | 732원 | 삼성자산 |
| 8 | SOL 미국30년국채커버드콜(합성) | 7.12% | 714원 | 신한자산 |
| 9 | TIGER 리츠부동산인프라 | 7.02% | 338원 | 미래에셋 |
| 10 | KODEX 미국배당프리미엄액티브 | 6.89% | 763원 | 삼성자산 |
| 11 | ACE 미국하이일드액티브(H) | 6.33% | 636원 | 한투신탁 |
| 12 | TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스 | 6.32% | 713원 | 미래에셋 |
| 13 | TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 | 6.10% | 867원 | 타임폴리오 |
| 14 | PLUS 고배당주 | 6.04% | 939원 | 한화자산 |
| 15 | PLUS K리츠 | 6.02% | 465원 | 한화자산 |
| 16 | RISE 미국30년국채커버드콜(합성) | 6.00% | 588원 | KB자산 |
| 17 | TIGER 미국30년국채프리미엄액티브(H) | 5.35% | 511원 | 미래에셋 |
| 18 | TIGER 리츠부동산인프라채권TR KIS | 5.25% | 267원 | 미래에셋 |
| 19 | RISE 200위클리커버드콜 | 5.09% | 524원 | KB자산 |
| 20 | TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 | 4.80% | 583원 | 미래에셋 |
| 21 | KODEX iShares미국하이일드액티브 | 4.74% | 516원 | 삼성자산 |
| 22 | RISE 25-11 회사채(AA-이상)액티브 | 4.74% | 2,488원 | KB자산 |
| 23 | TIGER 미국투자등급회사채액티브(H) | 4.57% | 2,281원 | 미래에셋 |
| 24 | RISE 금융채액티브 | 4.49% | 4,595원 | KB자산 |
| 25 | TIGER 배당프리미엄액티브 | 4.49% | 513원 | 미래에셋 |
| 26 | 히어로즈 리츠이지스액티브 | 4.42% | 360원 | 키움투자 |
| 27 | TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) | 4.32% | 555원 | 미래에셋 |
| 28 | KOSEF 고배당 | 4.25% | 460원 | 키움투자 |
| 29 | KODEX 은행 | 4.23% | 380원 | 삼성자산 |
| 30 | KODEX 미국부동산리츠(H) | 3.99% | 485원 | 삼성자산 |
| 31 | ACE 미국30년국채액티브(H) | 3.80% | 326원 | 한투신탁 |
| 32 | ACE 미국반도체15%프리미엄분배(합성) | 3.73% | 407원 | 한투신탁 |
| 33 | ACE 미국배당다우존스 | 3.72% | 454원 | 한투신탁 |
| 34 | RISE 중기우량회사채 | 3.67% | 3,883원 | KB자산 |
| 35 | ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) | 3.65% | 402원 | 한투신탁 |
| 36 | TIGER 미국배당다우존스 | 3.51% | 422원 | 미래에셋 |
| 37 | ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성) | 3.48% | 361원 | 한투신탁 |
| 38 | SOL 미국배당다우존스(H) | 3.47% | 393원 | 신한자산 |
| 39 | SOL 미국배당다우존스 | 3.43% | 379원 | 신한자산 |
| 40 | TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 | 3.15% | 341원 | 미래에셋 |
1위. TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)
국내 월배당 ETF 순위 중 분배율이 가장 높은 종목은 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) ETF입니다. 2024년 8월 2일 종가 기준 가격은 주당 10,000원이며, 고점 대비 -5.54% 정도 떨어진 수익률을 보이고 있네요.
종목 소개
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) ETF는 나스닥 100 지수에 속한 주요 기업들을 대상으로 한 커버드콜형 ETF입니다. 합성형으로 설계되어 있으며, 기초 자산을 직접 보유하지 않고 스와프 계약을 통해 나스닥 100 지수의 성과를 추종합니다. 위에서도 잠시 언급했지만, 커버드콜 전략은 보유 주식에 대해 콜옵션을 매도하여 프리미엄 수익을 얻고, 이를 투자자에게 배당금으로 지급하는 방식입니다.
커버드콜 전략
커버드콜 전략을 간단히 설명하자면, ETF는 보유한 나스닥 100 지수 종목에 대해 콜옵션을 매도하여 프리미엄을 획득합니다. 그리고 매도한 콜옵션의 프리미엄은 ETF의 주요 수익원 중 하나로, 매월 분배금 형태로 투자자에게 지급됩니다. 단점으로는 상승 잠재력이 제한된다는 것. 콜옵션이 행사될 경우, 해당 주식의 상승 잠재력은 제한되지만, 안정적인 수익을 확보할 수 있습니다.
주요 특징
- 높은 연분배율 : 연분배율이 11.82%로, 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.
- 합성형 구조 : 기초 자산을 직접 보유하지 않으며, 스와프 계약을 통해 나스닥 100 지수의 성과를 추종합니다.
- 안정성 : 커버드콜 전략을 통해 주식시장의 변동성을 일부 흡수하여 안정적인 배당을 제공합니다.
투자 포인트
- 안정적인 월 수익 : 커버드콜 전략을 통해 안정적인 프리미엄 수익을 확보하여 매월 배당금을 지급합니다.
- 나스닥 100지수 상승에 대한 기대 : 미국의 기술주 중심의 나스닥 100 지수에 투자하여, 기술주의 성장 잠재력을 일부 누릴 수 있습니다.
- 변동성 관리 : 콜옵션 매도로 인한 프리미엄 수익을 통해 주식시장의 변동성을 일정 부분 흡수하여, 안정적인 수익을 추구합니다.
리스크 요소
- 콜옵션이 행사될 경우 주식의 추가 상승 잠재력이 제한됩니다.
- 스와프 계약 상대방의 신용 리스크가 존재하며, 계약 상대방의 채무 불이행 시 ETF 성과에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
- 나스닥 100 지수의 변동성에 따라 ETF의 성과가 변동될 수 있습니다.
2위. TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스
연 분배율이 두 번째로 높은 국내 월배당 ETF 순위 2위 종목은 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스입니다. 해당 종목도 커버드콜형인데요. 2024년 8월 2일 종가 기준 주당 가격은 10,375원이며 고점 대비 약 -2.63% 수익률을 기록하고 있습니다. 1년 수익률은 12.44%입니다.
종목 소개
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF는 다우존스 지수를 기초 자산으로 하여, 높은 배당 수익과 프리미엄 수익을 결합한 투자 전략을 구사하는 ETF입니다. 커버드콜형 ETF이기 때문에 주식의 배당 수익뿐만 아니라 옵션 매도 전략을 통해 추가적인 프리미엄 수익을 창출하여 투자자에게 분배금을 지급합니다.
전략 및 구성
- 배당 수익 : 다우존스 지수에 포함된 배당주에 투자하여, 안정적이고 높은 배당 수익을 확보합니다.
- 프리미엄 수익 : 추가적으로 콜옵션을 매도하여 프리미엄을 획득하고, 이를 분배금 재원으로 활용합니다.
- 목표 수익률 : 기본 배당 수익에 더해 7%의 추가 프리미엄 수익을 목표로 합니다.
주요 특징
- 높은 연 분배율 : 연분배율이 10.33%로, 매월 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.
- 배당 및 프리미엄 수익 : 다우존스 지수의 배당주로부터 얻는 배당 수익과 옵션 매도로 인한 프리미엄 수익을 결합하여 높은 수익률을 추구합니다.
- 다우존스 지수의 안정성 : 미국의 대표적인 지수 중 하나인 다우존스 지수에 포함된 우량주에 투자하여, 안정적인 배당 수익을 확보합니다.
투자 포인트
- 안정적인 배당 : 다우존스 지수의 고배당주에 투자하여, 안정적인 배당 수익을 기대할 수 있습니다.
- 추가 수익 창출 : 콜옵션 매도를 통해 배당 수익 외에 추가적인 프리미엄 수익을 확보하여, 총 수익률을 높입니다.
- 포트폴리어 다변화 : 주식 배당과 옵션 매도를 결합한 전략으로, 변동성을 낮추고 안정적인 수익을 추구합니다.
리스크 요소
- 콜옵션 매도로 인해 기초 자산의 주가가 크게 상승할 경우, 상승 잠재력이 제한됩니다.
- 다우존스 지수 변동성에 따라 ETF 성과 역시 변동될 수 있습니다.
- 옵션 매도 리스크 : 옵션 매도 전략은 주가 하락 시 손실을 제한하지 않으며, 시장 상황에 따라 프리미엄 수익이 변동될 수 있습니다.
월배당 ETF의 주요 유형
주식형 ETF
- 특징 : 안정적인 배당 지급 이력이 있는 고배당 대형주 중심.
- 대표 상품 : SOL 미국배당다우존스 ETF, ACE 글로벌인컴TOP10 ETF
커버드콜 ETF
- 특징: 콜옵션 매도를 통해 프리미엄 수익 창출.
- 대표 상품: TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성), TIGER 200커버드콜ATM.
부동산형 월배당 ETF
- 특징: 리츠(REITs) 기반으로 임대 수익 제공.
- 대표 상품: TIGER 글로벌리츠 ETF, KODEX 일본부동산리츠(H).
채권형 월배당 ETF
- 특징: 채권 이자 수익을 기반으로 분배금 지급.
- 대표 상품: TIGER 미국국채10년 ETF, SOL 미국30년국채커버드콜(합성).
월배당 ETF 무조건 좋을까? 주의할 점
월배당 ETF에 투자할 때는 아래와 같은 점을 주의하세요.
1) 분배금의 안정성 확인하기
지나치게 높은 분배율을 약속하는 ETF는 장기적으로 유지하기 어려울 수 있습니다. 과거 배당 지급 기록을 참고하세요.
2) 커버드콜 전략의 한계 이해하기
상승장에서 수익이 제한될 수 있고, 주가 하락 시 프리미엄 수익으로 모든 손실을 상쇄하지 못할 수 있음을 이해해야 합니다.
3) 합성형 ETF 리스크
스와프 계약을 통해 성과를 추종하므로, 상대방 신용 리스크를 고려해야 합니다. 또한, 추가 비용이 발생할 수 있음.
월배당 ETF에 대해 자주 묻는 질문
Q1. 월배당 ETF는 어떤 투자자에게 적합한가요?
월배당 ETF는 정기적인 현금 흐름이 필요한 투자자에게 적합합니다. 특히 다음과 같은 투자자들이 월배당 ETF를 선호합니다.
- 은퇴자 : 매월 안정적인 수익을 통해 생활비를 충당할 수 있습니다.
- 소득형 투자자 : 정기적인 배당 수익을 통해 추가적인 소득을 원하는 투자자에게 적합합니다.
- 변동성 완화를 원하는 투자자 : 안정적인 자산에 투자하여 포트폴리오의 변동성을 줄이고자 하는 투자자들에게 적합합니다.
Q2. 월배당 ETF는 배당락의 영향을 받나요?
예, 월배당 ETF는 배당락의 영향을 받습니다. 배당락일에 주가가 배당금 만큼 하락하는 현상이 발생할 수 있습니다. 그러나 이는 단기적인 현상이며, 장기적으로는 재투자를 통해 복리 효과를 기대할 수 있습니다. 배당락의 영향은 배당금을 재투자하거나, 배당금을 통해 다른 자산에 투자하여 분산 투자 전략을 사용함으로써 최소화할 수 있습니다.
Q3. 월배당 ETF의 세금 문제는 어떻게 되나요?
월배당 ETF의 배당금에 대해 세금이 부과됩니다. 한국에서는 배당 소득에 대해 15.4%의 배당소득세가 원천징수됩니다. 해외 배당금의 경우, 해당 국가의 세율에 따라 원천징수가 이루어지며, 이는 국내에서 추가적으로 세금을 납부할 때 공제될 수 있습니다. 따라서 월배당 ETF에 투자할 때는 배당 소득세를 고려하여 순수익률을 계산하는 것이 중요합니다. 예를 들어, 국내 월배당 ETF를 통해 분배금을 10만원 받았다면 15.4%인 15,400원을 제외하고 실제 수령액은 84,600원이 됩니다. (배당금을 받기 전에 세금이 공제됩니다.)
Q4. 연금계좌를 통해 월배당 ETF를 살 수 있나요?
네, 월배당 ETF를 연금저축계좌나 IRP를 통해 투자할 수 있으며, 이를 통해 세제 혜택을 누릴 수 있습니다. 연금저축계좌는 연간 최대 400만원(50세 이상은 600만원), IRP는 최대 700만원까지 세액공제를 받을 수 있습니다. 또한, 배당소득세를 연금 수령 시점까지 유예할 수 있어 복리 효과를 극대화할 수 있습니다. 연금 수령 시 연금 소득세가 부과되지만, 이는 일반적으로 배당소득세보다 낮습니다. 다만, 연금 수령 연령까지 자금을 인출할 수 없으므로 장기적인 투자 계획이 필요합니다. 투자 전에 계좌의 조건과 혜택을 충분히 이해하고, 자신의 재무 목표에 맞는 전략을 세우는 것이 중요합니다.
Q5. 월배당 ETF 종목을 고를 때, 어떤 기준으로 골라야 하나요?
월배당 ETF를 선택할 때는 여러 가지 기준을 고려해야 합니다. 먼저, 높은 연분배율과 일관된 배당 지급 기록을 확인하여 안정적인 배당 수익을 기대할 수 있는지를 평가합니다. 또한, 기초 자산의 구성과 섹터, 지역 분산 여부를 살펴 투자 포트폴리오의 리스크를 관리합니다. 커버드콜 전략 등의 운용 전략과 합성형 ETF 여부를 고려해 자신의 투자 목표와 리스크 허용 범위에 맞는 상품을 선택합니다. 총비용비율(TER)과 운용보수를 비교해 비용 효율적인 ETF를 찾고, 배당소득세와 해외 ETF의 세금 공제 여부를 검토해 세후 순수익률을 계산합니다. 마지막으로, 거래량과 스프레드를 통해 유동성을 확인하고, 운용사의 평판과 운용 경험을 고려해 신뢰할 수 있는 ETF를 선택합니다.
이상, 국내 월배당 ETF 순위를 알아봤는데요. 현재 월배당 ETF에 대한 관심이 높아지면서 다양한 상품들이 쏟아져 나오고 있습니다. 월배당 ETF는 꾸준한 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 매우 매력적인 투자 상품인데요. 하지만 무턱대고 투자를 하기 보다는 여러가지 요소를 고려하는 것이 중요합니다.
