국내 월배당 ETF 순위 TOP 40을 살펴보겠습니다. 최근 현금 흐름을 마련하려는 투자자들이 늘어나면서 “월배당 ETF”가 주목을 ㅂ다고 있는데요. 그만큼 월배당 ETF 시장이 빠르게 성장하고 있습니다.
이번 글에서는 분배금을 많이 주는 ‘월배당 ETF 순위’를 살펴보고, 상위 종목 5개 분석 및 투자 주의사항까지 정리해 보도록 하겠습니다.
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| 용어 | 뜻 | 투자에 어떤 의미? |
|---|---|---|
| 분배금 | 실제로 지급되는 현금 | 내가 매달 받는 수익 그 자체 |
| 연 분배율 | 최근 1년간 분배금 수익률 | ETF 수익 비교에 가장 많이 쓰이는 지표 |
| 배당수익률 | ETF 기초 자산의 배당 기대 수익률 | 기초 자산의 배당 성향을 파악할 때 사용 |
| 배당성장률 | 작년 대비 얼마나 더 많이 분배금을 줬는지 | 분배금이 꾸준히 증가하는지 확인 가능 |
| 총보수 (TER) | ETF 운영에 들어가는 연간 수수료 | 너무 높으면 실제 수익률이 깎임 |
| 커버드콜 | 옵션을 팔아 수익을 내고 분배금으로 지급하는 전략 | 주가가 크게 안 올라야 유리, 안정형에 적합 |
월배당 ETF의 주요 유형
주식형 ETF
- 특징 : 안정적인 배당 지급 이력이 있는 고배당 대형주 중심.
- 대표 상품 : SOL 미국배당다우존스 ETF, ACE 글로벌인컴TOP10 ETF
커버드콜 ETF
- 특징: 콜옵션 매도를 통해 프리미엄 수익 창출.
- 대표 상품: TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성), TIGER 200커버드콜ATM.
부동산형 월배당 ETF
- 특징: 리츠(REITs) 기반으로 임대 수익 제공.
- 대표 상품: TIGER 글로벌리츠 ETF, KODEX 일본부동산리츠(H).
채권형 월배당 ETF
- 특징: 채권 이자 수익을 기반으로 분배금 지급.
- 대표 상품: TIGER 미국국채10년 ETF, SOL 미국30년국채커버드콜(합성).
국내 월배당 ETF 순위 TOP40
현재 국내 월배당 ETF는 총 73종목으로 확인됩니다. 월배당 주식을 사는 이유는 당연히 분배금을 많이 받기 위해서인데요.
그런 의미에서 연 분배율이 높은 순으로 국내 월배당 ETF 순위를 40위까지 정리해봤습니다. 참고로, 연 분배율은 지난 1년 동안 투자자에게 실제로 지급한 분배금의 비율입니다.
| 순위 | 종목명 | 연 분배율(%) | 주당 분배금(원) |
|---|---|---|---|
| 1 | RISE 200위클리커버드콜 | 17.58 | 1,444 |
| 2 | KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브 | 16.29 | 1,423 |
| 3 | ACE 미국반도체데일리타겟커버드콜 | 16.09 | 1,455 |
| 4 | ACE 미국빅테크7+데일리타겟커버드콜 | 15.22 | 1,589 |
| 5 | ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) | 14.18 | 1,475 |
| 6 | KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜 | 13.78 | 1,362 |
| 7 | TIGER 미국30년국채커버드콜액티브(H) | 13.51 | 1,127 |
| 8 | SOL 미국30년국채커버드콜(합성) | 12.53 | 1,228 |
| 9 | TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) | 12.16 | 1,303 |
| 10 | KODEX 미국30년국채타겟커버드콜(합성) | 12.13 | 1,103 |
| 11 | PLUS 고배당주위클리커버드콜 | 11.89 | 1,073 |
| 12 | TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜 | 11.88 | 1,117 |
| 13 | RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜 | 11.77 | 1,132 |
| 14 | RISE 미국30년국채커버드콜(합성) | 11.52 | 1,111 |
| 15 | RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 | 11.10 | 1,089 |
| 16 | TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호 | 10.51 | 1,140 |
| 17 | TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜 | 10.09 | 1,274 |
| 18 | KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜 | 9.86 | 1,045 |
| 19 | PLUS 고배당주 | 9.72 | 1,443 |
| 20 | KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM | 9.50 | 926 |
| 21 | TIGER 배당커버드콜액티브 | 9.42 | 972 |
| 22 | TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 | 9.24 | 1,161 |
| 23 | KODEX 한국부동산리츠인프라 | 8.98 | 424 |
| 24 | KODEX 미국배당커버드콜액티브 | 8.86 | 1,055 |
| 25 | TIGER 미국S&P500타겟데일리커버드콜 | 8.57 | 914 |
| 26 | TIGER 200커버드콜 | 8.54 | 726 |
| 27 | KODEX 일본부동산리츠(H) | 8.16 | 905 |
| 28 | PLUS K리츠 | 8.15 | 550 |
| 29 | RISE 200고배당커버드콜ATM | 7.99 | 680 |
| 30 | RISE 미국배당100데일리고정커버드콜 | 7.65 | 763 |
| 31 | TIGER 리츠부동산인프라 | 7.52 | 319 |
| 32 | ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE | 7.39 | 831 |
| 33 | KODEX 은행 | 7.29 | 620 |
| 34 | TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜 | 7.06 | 672 |
| 35 | KIWOOM 고배당 | 6.65 | 760 |
| 36 | ACE 미국하이일드액티브(H) | 6.46 | 641 |
| 37 | KODEX iShares미국하이일드액티브 | 6.31 | 734 |
| 38 | TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜1호 | 6.21 | 746 |
| 39 | KIWOOM 리츠이지스액티브 | 5.98 | 440 |
| 40 | SOL 미국500타겟커버드콜액티브 | 5.95% | 595 |
월배당 ETF 순위 40을 살펴보니, 다음과 같은 특징들이 보입니다.
- 정기적인 분배금 지급: 보통 매월 말일에 분배금이 지급되며, 분기·반기 배당보다 현금 흐름 예측이 쉬움
- 커버드콜 전략 활용이 많음: 주식 상승분을 옵션으로 일부 포기하고, 그 프리미엄을 매월 수익으로 지급
- 주가 상승보다는 수익 안정성 추구: 성장보다는 배당 유지가 목표인 경우가 많아, 상승장에서 수익률이 제한될 수 있음
- 합성형 ETF 존재: 일부 ETF는 스와프 계약을 통해 지수를 추종하며, 상대방 리스크 고려 필요
- 세금 및 절세계좌 활용 유리: IRP나 연금저축 계좌를 활용하면 배당소득세를 이연하거나 세액공제도 가능
이제 연 분배율 기준, 상위 5개 월배당 ETF 종목을 자세히 살펴보겠습니다. 각 ETF가 어떤 전략을 기반으로 운용되는지 살펴볼게요.
월배당 ETF 연 분배율 상위 5개 분석
1위. RISE 200위클리커버드콜
- 연 분배율: 17.58%
- 1주당 분배금: 1,444원
- 운용사: KB자산운용
- 전략: 코스피200 지수를 기반으로 커버드콜(콜옵션 매도) 전략을 활용.
이 종목은 ‘위클리’ 커버드콜이라는 점이 핵심인데요. 대부분 ETF는 월별 옵션을 활용하지만, 이 종목은 주간 단위 옵션으로 프리미엄을 더 자주 수취하고 있습니다. 고배당 성향을 가진 종목으로, 월세처럼 현금 흐름을 기대하는 투자자에게 적합하죠. 다만, 수익률이 아닌 프리미엄 확보 중심의 전략이라 상승장에서는 수익률이 제한될 수 있다는 걸 주의하셔야 합니다.
2위. KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브
- 연 분배율: 16.29%
- 1주당 분배금: 1,423원
- 운용사: 삼성자산운용
- 전략: 테슬라 개별 종목 + 채권 혼합 포트폴리오 + 커버드콜
이 ETF는 테슬라 주식을 중심으로 투자하지만, 여기에 채권도 함께 넣어 리스크를 줄인 상품입니다. 테슬라 주가가 출렁이는 종목이라 변동성이 큰데, 채권이 함께 있기 때문에 충격을 완화해 준다고 보시면 됩니다. 여기에 커버드콜 전략까지 사용해, 테슬라 주식으로 생기는 수익 일부를 매월 나눠주는 구조라서, 쉽게 말해 테슬라로 월세 받는 ETF라고 볼 수 있습니다.
3위. ACE 미국반도체데일리타겟커버드콜
- 연 분배율: 16.09%
- 1주당 분배금 : 1,455원
- 운용사: 한국투자신탁운용
- 전략: 미국 반도체 관련 주식 + 일일 옵션 매도 전략
이 ETF는 미국의 반도체 대표 기업들에 투자합니다. 예를 들어 엔비디아, AMD 같은 기업이 포함돼 있죠. 여기에 ‘데일리 타겟 커버드콜 전략’이라는 걸 사용해서, 매일 옵션을 팔아 수익을 조금씩 쌓아가는 방식입니다.
주가가 급등하거나 급락할 때 자동으로 조절해주는 전략을 취하고 있어, 변동성 관리에도 비교적 유리한 상품입니다. 반도체의 미래 성장성과 월배당의 안정성을 동시에 노릴 수 있는 구조라고 보면 됩니다.
4위. ACE 미국빅테크7+데일리타겟커버드콜(합성)
- 연 분배율: 15.22%
- 1주당 분배금 : 1,589원
- 운용사: 한국투자신탁운용
- 전략: 미국 빅테크 7개 기업 중심 포트폴리오 + 일일 타겟 커버드콜 전략
애플, 마이크로소프트, 아마존, 테슬라 같은 미국 빅테크 7개 기업에 집중 투자하는 ETF입니다. 여기에 매일 옵션을 팔아서(커버드콜) 그 수익을 매달 분배금으로 나눠주는데요.
빅테크 주식으로 월급 받는다고 생각하면 되는데, 주가가 오를 때만 수익 보는 게 아니라 움직이지 않아도 수익이 생기는 구조입니다. 성장성과 안정성 모두 챙기고 싶은 투자자에게 어울립니다.
5위. ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성)
- 연 분배율: 14.18%
- 1주당 분배금 : 1,475원
- 운용사: 한국투자신탁운용
- 전략 : 미국 S&P500 지수 추종 + 커버드콜 전략
이 ETF는 미국을 대표하는 500개 기업으로 구성된 S&P500 지수 전체에 투자하는 ETF인데요. 실제 주식을 사는 게 아니라, 계약을 통해 지수 수익률만 따라간다는 게 특징입니다. 매일 옵션을 팔아서 수익을 얻는 전략까지 더해져 있지요.
미국 주식 전반에 분산 투자하면서도 월배당을 받을 수 있는 상품입니다. 다만, 합성형은 계약 상대방 리스크가 있기 때문에 단기 배당 위주로 접근하는 게 더 안전할 수 있습니다. (신중한 투자 필요)
📌 월배당 ETF 5종 – 1억 원 투자 시 월 분배금 및 순수익 비교표
실제 위 5개 종목에 1억 원을 투자하면, 월 분배금을 얼마나 받을 수 있을지 계산하면 아래와 같은 금액이 나옵니다. (주가 및 총보수는 변동이 생기므로, 월 순수익의 차이는 있을 수 있습니다.)
| 순위 | 종목명 | 월 분배금(세전) | 총보수+세금 | 최종 월 순수익 |
|---|---|---|---|---|
| 1위 | RISE 200위클리커버드콜 | 1,467,343원 | 261,911원 | 1,205,432원 |
| 2위 | KODEX 테슬라커버드콜채권혼합 | 1,361,680원 | 267,518원 | 1,094,162원 |
| 3위 | ACE 미국반도체데일리타겟커버드콜 | 1,338,843원 | 251,861원 | 1,087,982원 |
| 4위 | ACE 미국빅테크7+데일리타겟커버드콜 | 1,267,220원 | 239,494원 | 1,027,726원 |
| 5위 | ACE 미국500데일리타겟커버드콜 | 1,180,698원 | 225,827원 | 954,871원 |
월배당 ETF 무조건 좋을까? 주의할 점
그러나 월 분배금이 높다고 해서 무조건 투자하시면 안됩니다. 월배당 ETF에 투자할 때는 아래와 같은 점을 주의하세요.
1) 분배금의 안정성 확인하기
분배금을 많이 준다는 건, 그만큼 ETF 내 자산을 계속 매도하거나 옵션 프리미엄에 의존할 수도 있다는 뜻입니다. 분배금의 지속 가능성이 중요한데, 무리하게 분배하다 보면 주식 가격 하락 및 배당 감소가 동반 될 수 있습니다.
2) 커버드콜 전략의 한계 이해하기
커버드콜 ETF는 상승장에서 수익의 일부를 포기하고, 옵션 프리미엄을 받는 구조입니다. 주가가 크게 떨어지면 배당보다 손실이 더 클 수 있는데, 예를 들어 1년 동안 매달 1%씩 받는다고 해도, ETF 가격이 -20% 떨어진다면 결국 전체 수익이 마이너스 되는 겁니다.
3) 합성형 ETF 리스크
합성형 ETF는 스와프 계약을 통해 성과를 추종하므로, 상대방 신용 리스크를 고려해야 합니다. 또한, 추가 비용이 발생할 수 있습니다.
월배당 ETF에 대해 자주 묻는 질문
Q1. 월배당 ETF는 어떤 투자자에게 적합한가요?
월배당 ETF는 정기적인 현금 흐름이 필요한 투자자에게 적합합니다. 특히 다음과 같은 투자자들이 월배당 ETF를 선호합니다.
- 은퇴자 : 매월 안정적인 수익을 통해 생활비를 충당할 수 있습니다.
- 소득형 투자자 : 정기적인 배당 수익을 통해 추가적인 소득을 원하는 투자자에게 적합합니다.
- 변동성 완화를 원하는 투자자 : 안정적인 자산에 투자하여 포트폴리오의 변동성을 줄이고자 하는 투자자들에게 적합합니다.
Q2. 월배당 ETF는 배당락의 영향을 받나요?
예, 배당락일에는 주가가 분배금만큼 하락할 수 있습니다. 하지만 장기 투자를 하면 분배금 재투자를 통해 영향을 최소화할 수 있습니다.
Q3. 월배당 ETF의 세금 문제는 어떻게 되나요?
월배당 ETF의 배당금에 대해 세금이 부과됩니다. 한국에서는 배당 소득에 대해 15.4%의 배당소득세가 원천징수됩니다. 해외 배당금의 경우, 해당 국가의 세율에 따라 원천징수가 이루어지며, 이는 국내에서 추가적으로 세금을 납부할 때 공제될 수 있습니다. 따라서 월배당 ETF에 투자할 때는 배당 소득세를 고려하여 순수익률을 계산하는 것이 중요합니다. 예를 들어, 국내 월배당 ETF를 통해 분배금을 10만원 받았다면 15.4%인 15,400원을 제외하고 실제 수령액은 84,600원이 됩니다. (배당금을 받기 전에 세금이 공제됩니다.)
Q4. 연금계좌를 통해 월배당 ETF를 살 수 있나요?
연금저축·IRP 계좌를 통해 투자 가능하며, 세액공제 및 배당소득세 이연 혜택도 누릴 수 있습니다. 단, 연금 수령 나이까지 중도 인출이 어렵기 때문에 급하게 쓸 돈은 일반 계좌로 운용하는 것이 유리합니다.
Q5. 월배당 ETF 종목을 고를 때, 어떤 기준으로 골라야 하나요?
월배당 ETF를 선택할 때는 여러 가지 기준을 고려해야 합니다. 연분배율 + 배당 지급 이력을 확인해야 하며, 총보수, 세후 수익률, 유동성도 중요하죠. 무엇보다 자신의 투자 목표와 시기, 리스크 성향에 맞춰 종목을 선택하시기 바랍니다.
이상, 국내 월배당 ETF 순위를 알아봤는데요. 현재 월배당 ETF에 대한 관심이 높아지면서 다양한 상품들이 쏟아져 나오고 있습니다. 월배당 ETF는 꾸준한 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 매우 매력적인 투자 상품인데요. 하지만 무턱대고 투자를 하기 보다는 여러가지 요소를 고려하는 것이 중요합니다.
