비트코인 현물 ETF는 비트코인에 간접적으로 투자할 수 있는 상장지수펀드(ETF)입니다. 주식처럼 거래소에서 사고팔 수 있어 접근성이 뛰어나고, 직접 비트코인을 보유하지 않아도 되는 편리함을 제공합니다. 아래는 비트코인 현물 ETF를 사는 방법을 단계별로 정리한 가이드입니다.
비트코인 현물 ETF란?
비트코인 현물 ETF는 실제 비트코인을 기초 자산으로 하여 운용사가 비트코인을 구매 및 보관하고, 투자자는 ETF 주식을 통해 비트코인의 가치 변동에 따라 이익을 얻는 금융 상품입니다.
- ETF 심볼을 통해 주식처럼 간편하게 매수/매도가 가능.
- 안전한 보관 시스템(콜드 스토리지 등)을 통해 보안 강화.
비트코인 현물 ETF 사는법
1단계. 증권 계좌 개설
ETF를 거래하려면 국내외 주식 거래가 가능한 증권 계좌가 필요합니다.
- 국내: 키움증권, 미래에셋증권 등
- 해외: Interactive Brokers, eToro 등
2단계. ETF 티커 검색
원하는 비트코인 현물 ETF를 검색합니다. ETF 티커로 상품 정보를 확인하고 매수 준비를 합니다. 티커는 특정 ETF(또는 주식)를 식별하기 위해 사용되는 고유 코드로, 주식시장이나 거래 플랫폼에서 쉽게 검색하고 거래할 수 있도록 만들어졌습니다.
- 블랙록 iShares 비트코인 현물 ETF: IBIT
- 그레이스케일 비트코인 신탁: GBTC
3단계. 투자 금액 설정
비트코인의 변동성이 크므로, 잃어도 무리가 없는 금액으로 투자합니다.
- 장기 투자: 비트코인의 장기 성장 가능성을 기대.
- 단기 투자: 시세 차익을 목표로 거래.
4단계. 거래 주문 실행
ETF 티커, 매수 수량, 거래 가격을 입력하여 주문을 생성합니다.
- 시장가 주문 : 즉시 거래하기
- 지정가 주문 : 원하는 가격에 도달하면 거래됨
5단계. 주식 보유 및 관리
비트코인 현물 ETF 매수 후, 주식의 가치 변동에 따라 추가 매수/매도를 결정할 수 있습니다.
주요 비트코인 현물 ETF 3종목 비교
다수의 글로벌 자산운용사들이 비트코인 현물 ETF 시장에 참여하고 있습니다. 대표적으로는 블랙록(BlackRock), 그레이스케일(Grayscale), 피델리티(Fidelity), 인베스코(Invesco), 프랭클린 템플턴(Franklin Templeton) 등이 있으며, 각 운용사는 수수료와 안정성 측면에서 차별화된 장점을 보유하고 있습니다.
1) 블랙록 iShares 비트코인 현물 ETF – IBIT
- 운용사 : iShares
- 설정일 : 2024년 1월 5일
- 기초지수 : CME CF Bitcoin Ref Rate NY Variant USD
- 시가총액 : $ 26,681.5M
- 순자산 : $ 26,685.5M
- 상장주식수 : 701,960,000주
- 실부담비용 : 초기 12개월 0.2%, 이후 0.3%
블랙록은 전 세계에서 가장 큰 자산 운용사로, 9조 달러 이상의 자산을 운용하고 있습니다. 안정성 면에서 업계 최고의 신뢰성을 자랑하며, 오랜 역사를 바탕으로 위험 관리가 탁월합니다. 초기 12개월 동안 0.2%의 운용 보수 수수료가 적용되며, 이후에는 0.3%로 조정됩니다. 이로 인해 장기적으로 안정적이고 투명한 관리가 가능하다는 평가를 받고 있습니다. 블랙록의 브랜드 신뢰성은 투자자들에게 큰 매력으로 작용하며, 투명한 관리와 철저한 규제 준수가 강점입니다. 특히, 비트코인과 같은 변동성 높은 자산에서 안정적인 투자 환경을 원하는 투자자에게 적합합니다.
2) 그레이스케일 비트코인 신탁 – GBTC
- 운용사 : Grayscale
- 설정일 : 2013년 9월 25일
- 기초지수 : CoinDesk Bitcoin Price PR USD
- 시가총액 : $ 14,730.4M
- 순자산 : $ 14,718.6M
- 상장주식수 : 277,460,100주
- 실부담비용 (수수료) : 1.5%
그레이스케일은 가장 오랜 역사를 가진 비트코인 자산 운용사 중 하나로, 비트코인 관련 투자 상품을 선도적으로 출시한 기업입니다. 많은 비트코인 자산을 운용하며, 투자자들에게 꾸준히 안정적인 포트폴리오를 제공해왔지요. 그레이스케일의 수수료는 1.5%로 다른 운용사들에 비해 상당히 높습니다. 하지만 비트코인 자산 운용에 특화된 경험을 바탕으로 높은 리스크 관리와 안정성을 제공합니다. 그레이스케일의 상품은 비트코인에 대한 심층적인 이해와 경험을 바탕으로 설계되었으며, 높은 수수료에도 불구하고 전문적이고 안정적인 포트폴리오 운용을 원하는 투자자에게 적합합니다.
3) 비트와이즈(Bitwise) – BITB
- 운용사 : Bitwise Investments
- 설정일 : 2024년 1월 10일
- 시가총액 : $2,743.4M
- 순자산 : $2,774.9M
- 상장주식수 : 75,430,000주
- 실부담비용 : 초기 6개월간 0%, 이후 0.2%
비트와이즈는 초기 6개월 동안 수수료를 0%로 책정하여 경쟁력을 강화하였으며, 이후에는 0.2%의 낮은 수수료로 유지됩니다. 이는 비용을 절감하려는 투자자들에게 매우 매력적입니다. 비트와이즈는 저비용 구조로 투자자들에게 접근 가능한 비트코인 투자 옵션을 제공하고자 하며, 다소 작은 규모이지만 효율적이고 투명한 운영으로 빠르게 신뢰를 쌓아가고 있습니다. 초기 수수료 혜택을 통해 비용 효율성을 추구하는 투자자들에게 적합하며, 블랙록이나 그레이스케일에 비해 규모는 작지만 신생 운용사의 혁신적인 접근을 선호하는 투자자에게 매력적입니다.
- 장기적인 안정성과 투명성을 가장 중요하게 생각하는 투자자라면 블랙록 iShares가 적합합니다.
- 비트코인 자산 관리 경험이 풍부한 그레이스케일은 전문적인 관리를 원하는 투자자들에게 유리합니다.
- 초기 수수료를 낮추고 저비용 접근을 선호하는 투자자라면 비트와이즈가 적합한 선택이 될 것입니다.
비트코인 현물 ETF 투자 시 고려 사항
비트코인 현물 ETF 투자를 할 때 몇 가지 위험 요소를 고려하는 게 좋습니다.
1) 비트코인 가격 변동성
비트코인은 일반적으로 가격 변동성이 매우 크기 때문에, 비트코인 현물 ETF도 이 변동성을 그대로 반영합니다. 갑작스러운 가격 하락이 발생할 경우, ETF 투자자도 큰 손실을 볼 수 있습니다.
2) 규제 및 법적 리스크
암호화폐 관련 규제는 국가마다 다르고 불확실성이 많습니다. 특히, 각국 정부의 규제 변화나 규제 강화는 비트코인 시장에 큰 영향을 미칠 수 있으며, ETF 운용에도 영향을 줄 수 있습니다.
3) 보관 리스크
비트코인 현물 ETF는 운용사가 실제로 비트코인을 매수하고 이를 보관합니다. 실제 비트코인을 보유하기 때문에 이를 안전하게 보관해야 하는 책임이 있지요. ETF 운용사는 안전하게 보관한다고 하지만, 해킹이나 보안 사고의 위험성은 항상 존재합니다.
4) 운용사 파산 리스크
운용사가 파산할 경우 ETF 자산은 법적으로 보호되지만, 파산 절차가 진행되는 동안 투자자가 자산을 회수하는 데 시간이 걸릴 수 있으며, 그 과정에서 가격 변동에 따른 손실이 발생할 가능성도 있습니다.
이러한 위험성을 충분히 고려하고, 비트코인 ETF 투자 전에 자신의 투자 목표와 리스크 수용 능력을 점검하는 것이 중요합니다.
참고로, 비트코인 현물 ETF 거래에 대한 세금은 아래와 같습니다. 증권거래세, 양도소득세, 배당소득세가 있으니 투자할 때 참고하셔야 합니다.
- 증권거래세 : 미국 증권거래위원회(SEC)가 부과하는 수수료로, 주식 및 ETF 거래 시 발생하는 거래 금액의 0.00278%입니다. 이 수수료는 거래 때마다 자동으로 부과됩니다.
- 양도소득세 : ETF나 주식의 매매 차익(즉, 매도 시 얻은 이익)에 대해 부과되는 세금입니다. 미국에서는 양도소득세율이 약 22%로 적용되며, 매매차익이 발생할 경우 이에 대해 세금을 납부해야 합니다.
- 배당소득세 : ETF에서 발생하는 배당 소득에 대해 부과되는 세금입니다. 현금으로 배당을 받을 경우 배당액의 15%가 세금으로 징수됩니다.
결론적으로, 비트코인 현물 ETF는 비트코인에 간접적으로 투자할 수 있는 효율적인 방법으로, 기존 거래소에서 비트코인을 직접 구매하는 방식에 비해 더 안전하고 편리한 장점을 갖고 있습니다. 다만, 운용 수수료를 고려해야 하고, ETF 발행사의 안정성과 신뢰성을 평가하여 자신에게 맞는 상품을 선택하는 것이 중요합니다.
자주 묻는 질문 FAQ
Q1. 비트코인 현물 ETF와 선물 ETF의 차이는?
A: 현물 ETF는 실제 비트코인을 보유하며, 선물 ETF는 비트코인 선물 계약에 투자합니다.
Q2. 비트코인 ETF에 투자하면 세금은?
A: 매매차익에는 양도소득세, 배당금에는 배당소득세가 부과됩니다.
