삼성증권 ISA 서민형 전환 방법 아무리 찾아도 나오지 않는데요. 의외로 어플을 통해 쉽게 신청할 수 있었습니다. 전환 방법을 알아보고, ISA 서민형 가입 조건 및 절세 혜택도 정리해 볼게요!
삼성증권 ISA 서민형 전환하는 방법 (mPOP 앱)
삼성증권 ISA 중개형에서 서민형으로 전환하는 방법은 아래와 같습니다.
1) 소득확인증명서 발급
홈택스에 들어가서 ‘소득확인증명서’를 먼저 발급 받습니다. 개인종합자산관리계좌 가입용으로 발급 받으면 됩니다. 참고로, 주소 표시여부는 무관하지만 주민번호 뒷자리는 표시되지 않도록 발급하라고 합니다.
이 때, 종이로 출력하지 말고 파일로 출력을 해서 저장을 하세요. (PDF 파일이나 압축 파일, 모니터를 촬영한 사진은 업로드 되지 않습니다. 그러니 이미지 파일로 저장을 하는 게 중요합니다.)
2) mPOP 어플 들어가기
삼성증권 앱에 들어가 ‘고객서비스’ 메뉴에 들어가면 ‘신청/변경’ 항목이 나옵니다. 거기서 ‘비대면서류제출’이라는 메뉴가 있습니다.
이 메뉴에 들어가서 소득확인증명서를 보내면 지점에 방문하지 않고도 서민형으로 전환할 수 있습니다.
- 서류제출 신청 클릭
- 서민형으로 전환할 ISA 계좌 선택
- 홈택스에서 발급받은 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌가입용) 업로드
이렇게 서류를 보내면 삼성증권에서 확인한 뒤, 처리해줍니다. 어플에서 바로 확인하실 수 있어요! 너무 간단하죠.
삼성증권 ISA 서민형 절세 혜택
삼성증권 ISA 서민형은 일정 소득 요건을 충족하는 고객에게 추가 세제 혜택을 제공하는 특별한 계좌입니다. 기본적인 ISA 혜택에 더해, 비과세 한도가 400만원까지 확대되고, 초과 수익에 대해서도 낮은 분리과세(9.9%)가 적용되죠.
소득 요건만 충족된다면 무조건 서민형을 선택하는 것이 절세 측면에서 더 유리합니다!
✅ 수익이 300만 원 발생한 경우
- 400만 원 비과세 한도 이내라서 세금이 없습니다. 300만 원 수익 전부 세금 없이 본인이 가져갑니다.
✅ 수익이 500만 원 발생한 경우
- 비과세 한도 400만 원 초과분 = 100만 원 (500 – 400)
- 초과된 100만 원에 대해 9.9% 세금 부과
- 세금 = 100만 원 × 9.9%= 9만 9천 원
✅ 수익이 1,000만 원 발생한 경우
- 비과세 한도 초과 = 600만 원
- 세금 = 600만 원 X9.9% = 59만 4천 원
중개형 ISA 계좌는 비과세 한도가 200만 원이기 때문에 수익이 1,000만 원이라면 세금은 800만 원 X 9.9% 계산하여 79만 2천 원을 내게 됩니다.
서민형이 20만 원 정도 더 저렴한 걸 알 수 있습니다. 이건 수익이 커질수록 세금도 많이 내야 하기 때문에 서민형이 무조건 이득입니다!
삼성증권 ISA 서민형 조건 (2025 최신)
서민형 ISA 계좌에 가입하려면 다음 조건을 충족해야 합니다. 소득 요건을 충족하지 못하면 일반형으로 가입해야 합니다.
- 조건 : 총급여 5,000만원 이하 근로자 또는 종합소득 3,800만원 이하 사업자/농어민
- 대한민국 거주자
본인이 서민형 조건에 해당되는지 확인하기 위해서는 홈택스에 들어가 ‘소득확인증명서’를 발급하세요. (프린터 출력을 하셔야 합니다)
계좌를 개설할 때 가입자격확인 화면에서 발급번호를 입력하면 삼성증권에서 가입 적격 여부를 판단한 뒤, 결과를 통보합니다.
삼성증권 ISA 서민형 가입 방법
조건이 맞다면, 계좌를 개설하면서 바로 서민형으로 신청하시면 됩니다. 삼성증권 ISA 계좌는 모바일, 비대면, 오프라인(지점 방문) 세 가지 방법으로 개설할 수 있습니다.
이 때도, 소득확인증명서 제출은 필수입니다.
모바일 가입 방법 (삼성증권 mPOP 앱)
- mPOP 앱 다운로드 → 회원가입/로그인
- [금융상품] → [ISA 가입] 메뉴 선택
- 서민형 자격 심사 (소득 정보 입력)
- 필수 약관 동의 및 계좌 개설 완료
홈페이지 가입 방법
삼성증권 홈페이지 접속 → [ISA 계좌 개설] → 본인 인증 및 서민형 심사 → 계좌 개설
오프라인 (지점 방문) 가입 방법
- 가까운 삼성증권 지점 방문
- 신분증 및 소득 확인 서류(필요시) 지참
- 직원 안내에 따라 서민형 가입 절차 진행
준비물은 신분증과 소득확인증명서만 있으면 됩니다.
참고로, 국세청 홈택스 민원증명 등의 메뉴에서 가입 자격 확인이 불가능한 경우(농어민 등)와 미성년자는 온라인 가입이 불가하며, 삼성증권 지점을 방문해서 진행해야 합니다.
이상 삼성증권 ISA 서민형 조건과 전환 방법까지 알아봤습니다. 400만원 비과세 혜택 누리려면 반드시 조건 확인해 보시고 신청하는 게 유리하겠죠!
