최근 자금 유입 상위 배당 ETF 중에서 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스가 두드러진 성과를 보이고 있습니다. 이 ETF에 투자하는 것이 정말 현명한 선택일지, 특징과 단점에 대해 살펴보겠습니다.
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 특징
TIGER 미국배당+7%프리미엄 다우존스 ETF는 미국 다우존스 지수를 기반으로 하여 고배당 수익을 목표로 하는 국내 상장 ETF입니다. 이 상품은 미국의 인기 있는 배당주 ETF인 SCHD를 모델로 삼아, 여기에 추가적인 수익을 더해 높은 배당률을 제공하는 게 특징입니다.
1. 미국 ETF SCHD(슈드) 기반
미국에서 유명한 배당주 ETF인 SCHD를 따라 만든 상품입니다. SCHD는 주로 안정적이고, 꾸준히 배당금을 지급하는 우량한 기업들로 구성되어 있어요. 쉽게 말해, 돈을 잘 벌고, 앞으로도 계속 성장할 가능성이 높은 기업들 중에서, 특히 배당을 잘 주는 기업들을 모아둔 겁니다. 따라서, 이 ETF도 그런 좋은 기업들에 투자해서 안정적인 수익을 내는 걸 목표로 하고 있습니다.
2. 커버드콜 전략
이 ETF는 기본적인 배당 수익 외에도 ‘커버드콜’ 전략을 사용해 추가적인 수익을 창출하는데요. 커버드콜 전략을 씁니다. 커버드콜 전략은 보유한 주식에 대한 콜옵션(특정 가격에 주식을 팔 권리)을 판매해, 추가적인 프리미엄을 얻는 방식입니다. 기본 배당률이 3% 정도 되는데, 커버드콜 전략을 통해 추가적인 수익 7% 정도를 더 얹어서 투자자들에게 배분하고 있습니다.
3. 높은 배당률
위와 같은 전략으로 해당 ETF는 현재 10.5%의 배당금을 지급하는 것을 목표로 하고 있습니다. 실제로도 그렇게 하고 있고요.
4. 월배당
배당률이 높은데다, 월배당을 하고 있어서 투자자 입장에서는 매달 안정적으로 배당금을 받을 수 있다는 점이 매력적으로 다가옵니다.
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 장점
1. 안정적인 월배당
TIGER 미국배당+7% 프리미엄 다우존스 ETF는 커버드콜 전략을 통해 일반적인 배당 ETF보다 높은 배당 수익률을 제공합니다. 특히 초기 자산을 활용해 현금 흐름을 확보하고자 하는 은퇴자나 파이어족(FIRE: Financial Independence, Retire Early)에게 적합합니다. 이 상품을 통해 매달 안정적인 월배당 수익을 얻을 수 있기 때문에, 일정한 생활비를 필요로 하는 투자자들에게 유리합니다.
2. 배당 성장과 고배당의 결합
미국의 대표적인 배당주 지수를 기반으로 하고 있어, 장기적으로 배당이 꾸준히 성장해온 우량 기업들에 투자합니다. 여기에 더해, 커버드콜 전략을 활용해 배당률을 더욱 높였습니다. 이로 인해, 배당 성장이 기대되는 기업들에 투자하면서도, 추가적인 수익을 얻을 수 있는 구조를 제공한다는 게 장점이죠. 즉, 안정적인 배당 성장은 물론, 고배당을 동시에 누릴 수 있다는게 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스의 장점입니다.
3. ISA 계좌 활용 시 절세 효과
ISA 계좌에서 투자할 경우, 배당소득에 대한 세금 혜택을 누릴 수 있습니다. 일정 금액까지는 세금이 면제되고, 초과 부분에 대해서는 분리과세가 적용되기 때문에, 장기적으로 절세 측면에서 유리할 수 있습니다.
4. 단기적인 현금 흐름 만들기
높은 배당을 통해 단기적으로 현금 흐름을 필요로 하는 투자자에게 적합할 수 있습니다. 이자나 배당을 통해 매달 일정 금액을 확보할 수 있기 때문에, 주가 변동에 관계없이 안정적인 수익을 기대할 수 있고, 주식 투자를 지루하지 않게 만들어줍니다.
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 단점
1. 커버드콜 전략의 한계 (주가 상승 제한)
커버드콜 전략은 주가 상승 시 이익을 제한하는 구조입니다. 주식 시장이 상승세를 보일 때, 주가 상승을 충분히 반영하지 못하고, 오히려 배당 수익만을 가져가게 되는 상황이 발생할 수 있습니다. 이는 특히 성장주에 투자하려는 투자자들에게는 단점으로 작용할 수 있습니다. 실제로 S&P 500과 커버드콜 전략을 활용한 ETF의 지난 수익률을 비교해 보면, 커버드콜 ETF 수익률이 현저히 낮다는 걸 알 수 있습니다.
2. 높은 비용 구조 : 수수료 부담
현재 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF는 높은 수수료를 부과하고 있습니다. 예를 들어, TIGER 미국배당다우존스 수수료는 0.11%에 불과한데, 3% 프리미엄 다우존스는 0.68%, 7% 프리미엄 다우존스는 0.63%의 수수료를 부과하고 있습니다. 일반 배당주 ETF보다 운영 비용이 높다 보니, 이로 인해 장기적으로는 총비용이 누적되어 투자 수익률을 많이 깎아먹는 현상이 발생할 수 있습니다.
3. 복잡한 수익구조
커버드콜 상품은 수익화 전략이 다소 복잡하기 때문에, 이를 충분히 이해하지 못한 상태에서 투자할 경우 예상치 못한 결과를 초래할 수 있습니다. 특히, 주가가 하락하거나 횡보할 때는 이 전략이 유리할 수 있지만, 반대로 주가가 급등할 때는 손해를 볼 수도 있기 때문이죠.
4. 장기투자에 부적합
커버드콜 전략의 특성상, 장기적으로는 주가 상승의 이익을 온전히 누리지 못합니다. 이로 인해 장기 투자를 하면 수익률이 매우 낮을 수 있습니다. 단기적인 현금 흐름을 필요로 하는 투자자에게 더 적합하다고 보는 이유입니다. 노후대비를 위해 10~20년 정도 모아가려고 생각하는 분들이라면 더더욱 피하시는 게 좋습니다. 아니면 비중을 아주 작게만 담아가시는 걸 추천 드립니다.
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF에 투자할 때 주의할 점
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스에 투자를 하려면 이 두 가지를 기억하시면 됩니다.
- 수수료가 높아서 장기적으로 투자하면 수익률이 낮아질 수 있다.
- 시장이 급등하는 시기에 주가 상승의 혜택을 충분히 누리지 못할 수 있다.
따라서, 해당 ETF는 은퇴자나 파이어족 등 초기 현금 흐름이 필요한 투자자들에게는 유리할 수 있으나, 장기적으로 큰 주가 상승을 기대하는 투자자나 복잡한 상품 구조에 대한 이해가 부족한 투자자에게는 적합하지 않을 수 있습니다. 이러한 상품에 투자할 때는 본인의 투자 목적과 기간을 충분히 고려하는 것이 중요합니다.
이상, TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 특징 및 장점 단점에 대한 글을 마치겠습니다. 감사합니다.
