앞으로 여러분이 투자를 진행하면서 그 내역을 트래킹하는데 필요한 투자 가계부를 공유합니다.
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1mNSXgk6_WWBfq_f4pjZaBAv6ar7vpsbiCbAt4jVXWmQ/edit?usp=sharing
참고로, 가계부를 사용하기 위해서는 구글 계정이 꼭 있으셔야 합니다.
위 링크로 들어가시면 제가 구글 시트로 만든 투자 가계부가 나옵니다.
[파일] – [사본 만들기]를 클릭하셔서 여러분의 구글 드라이브에 가계부를 저장해야 편집이 가능합니다.
투자 가계부가 잘 저장되었는지 확인하시려면 위와 같은 방식으로 들어가 주세요.
구글에 로그인한 뒤, 계정 옆에 있는 버튼을 누르면 sheets라고 보이실 거에요. 여기로 들어가면 사본으로 저장된 가계부가 있습니다.
참고로, 구글 시트는 입력하다가 따로 저장하지 않아도 자동 저장 되며, 스마트폰/노트북에서 계정 연동이 가능하기 때문에 언제 어디서나 사용하기 편리합니다. 😄
📌투자 가계부 사용법
제가 만든 투자 가계부는 총 5개의 탭으로 구성되어 있습니다.
1) 투자 가계부 탭
여기서 앞으로 종목을 매수하실 때마다 가계부 쓰듯이 기록을 하시면 됩니다.
매수 주기는 여러분이 편하시는 대로 하면 되는데, 보통 월 1회 매수를 많이 하시니 한 달에 한번씩만 가계부를 작성하시면 됩니다.
날짜, 계좌유형, 종목, 자산유형, 매입단가, 수량을 입력하면 투자원금이 자동 계산됩니다.
그리고 오른쪽에 있는 표에 자동으로 내가 매수한 종목이 나타나는데, 현재 주가를 입력하면 평가금액과 수익률이 자동계산됩니다.
2) 대시보드 탭
여러분이 첫번째 탭에 입력한 내용을 토대로 자산 현황과 수익률을 그래프로 보여줍니다.
전체 자산군 비중, 계좌별 수익률, 종목별 수익률, 계좌별 비중까지 한 눈에 확인하실 수 있어요.
3) 배당금 가계부
여러분이 첫번째 탭에 기록한 매수 종목이 배당금 가계부에도 자동으로 연동되어 나타납니다.
그럼 매달(혹은 분기, 연) 받는 배당금을 오른쪽 날짜 부분에 기록해 주세요.
배당금을 얼마나 받는지도 체크해 나갈 수 있습니다.
4) 비중계산기
지금 내 돈이 어떤 자산군에 얼마나 들어가 있는지 한눈에 확인할 수 있습니다.
내가 미리 정해둔 ‘목표 비중’을 입력만 하세요. 목표를 맞추려면 어떤 종목을 얼마치 더 사야 하는지 계산기가 똑똑하게 알려줍니다.
투자를 하다 보면 어떤 건 오르고 어떤 건 내려서 처음 계획과 비중이 달라지기 마련이죠? 그럴 때 비중 계산기를 통해 무엇을 더 사고, 무엇을 팔아서 다시 균형을 잡아야 할지 알 수 있어요.
리밸런싱 할 때 이 비중계산기를 활용하시면 됩니다.
5) 사용설명서
마지막 탭은 이 투자 가계부를 어떻게 써야되는지 사용설명서입니다.
한번 읽어보시면 이해가 더 잘 되실 겁니다^^
투자 가계부를 써야 하는 이유는?
증권사 앱에 들어가면 금액과 수익률이 다 나오는데 왜 투자 가계부를 써야 되나요?
이렇게 생각하실 수도 있는데요.
증권사 앱은 계좌 별로 따로 들어가서 확인해야 하기 때문에 번거로움이 있습니다.
그리고 내 전체 자산 중 주식이 몇%인지, 금은 몇 %인지, 채권은 몇 %인지 자산군을 한 눈에 확인하기가 어렵죠.
투자 가계부는 흩어진 자금들을 하나로 묶어서 자산 현황으로 볼 수 있는 도구이기 때문에 꼭 필요합니다.
그리고 증권사 앱에 자주 들어가면 아무래도 팔아야 되나 사야되나 유혹에 빠지기 쉬워요^^;;
정해진 금액을 매달 ‘자동이체’로 적립식 매수를 해놓고, 한 달에 한번씩 투자 가계부 쓸 때만 점검하면 시장의 소음에 휘둘리지 않고 내 원칙에 집중한 투자가 가능해집니다!
📌스터디원분들에게만 공유하는 파일이니, 다른 데 배포하지 마시고 본인만 사용하시기 바랍니다^^
궁금하신 점이 있으시면, 언제든지 자유게시판에 남겨주세요!