안녕하세요. 스터디원 여러분!
11일차 분량 안내 및 정리본 보내드립니다^^
- 종이책 : p.216-231
- 전자책 : 4장 (05, 06)
이번에는 미국 상장된 etf 중에서 매달 배당을 받을 수 있는 종목들이 소개됩니다.
미국 직투에 관심있으신 분들이 알아두면 도움되는 종목들이니 재밌게 읽어봐 주세요!
05. 한 달에 한 번, 미국에서 꽂히는 월급통장 ETF 5선
1) JEPI – JPMorgan Equity Premium Income ETF
- 특징: S&P500 지수 내 저변동 가치주에 투자하며 콜옵션을 매도하는 방어형 액티브 ETF입니다.
- 성과: 연 7~8% 수준의 높은 배당을 꾸준히 지급하며, 액티브 ETF 시장의 ‘원톱’으로 평가받습니다.
- 주의점: 강세장에서는 S&P500 지수 상승률을 밑돌 수 있으나, 변동성 장세에서 안정적인 현금흐름을 원하는 투자자에게 적합합니다.
2) JEPQ – JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF
- 특징: JEPI의 나스닥 버전으로, 애플/엔비디아 등 나스닥100 우량 기술주에 투자하며 배당을 창출합니다.
- 성과: 기술주 특유의 성장성과 연 10% 안팎의 높은 배당 수익률을 동시에 노려 2025년 기준 큰 인기를 끌고 있습니다.
- 한계: 시장 폭등 시 QQQ(나스닥 지수 ETF)보다 수익률이 다소 뒤처질 수 있습니다.
3) TLTW – iShares 20+ Year Treasury Bond BuyWrite Strategy ETF
- 특징: 미국 20년 이상 장기국채(TLT)에 커버드콜 전략을 결합해 ‘이자 + 옵션 프리미엄’을 챙깁니다.
- 성과: 연 14~17%에 달하는 파격적인 배당 수익률을 보여주며, 금리 횡보나 약한 하락장에서 인컴 자산으로 매력적입니다.
- 주의점: 배당금 중 일부는 ‘원금 환급’ 성격이 포함될 수 있으므로 총수익 관점에서 접근해야 합니다.
4) HYG – iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF
- 특징: 미국 하이일드(정크본드) 회사채에 분산 투자하는 세계 최대 규모의 채권 ETF입니다.
- 장점: 국채보다 높은 연 5~6% 수준의 수익률을 매달 이자 형태로 지급합니다.
- 위험: 경기 침체기에는 채권 가격 하락과 부도 리스크가 겹쳐 변동성이 커질 수 있습니다.
5) GLDI – UBS ETRACS Gold Shares Covered Call ETN
- 특징: 금 현물 가격을 추종하면서 커버드콜 전략을 써서 ‘금에서 배당이 나오는’ 구조를 만듭니다.
- 성과: 금 투자 상품 중 보기 드문 연 14~15% 수준의 높은 배당을 제공합니다.
- 한계: ETN 구조라 발행사(UBS)의 신용 위험이 존재하며, 금값 급등기에는 수익이 제한됩니다.
06. ETF, 어디서 사느냐도 전략이다
동일한 자산에 투자하더라도 국내 상장 해외 ETF와 미국 직접 투자(직투)는 조건이 완전히 다릅니다.
- 국내 ETF 유리: 거래 편의성이 중요하고, 투자 금액이 적어 금융소득종합과세 걱정이 없는 경우.
- 미국 ETF 유리: 투자 금액이 커서 매매 차익에 따른 건강보험료 부담을 최소화하고 싶은 경우.
결론적으로 동일한 립글로스를 면세점에서 사느냐 국내 매장에서 사느냐의 차이처럼, ETF도 자신의 자산 규모와 세금 상황에 맞춰 구입 경로를 정하는 것이 최종 수익률을 결정짓는 핵심입니다.