S&P 500 ETF 사는법을 찾고 계신가요? S&P 500 ETF는 국내 상장, 해외 상장 두 종류가 있습니다. 처음 사려는 분들은 어떻게 해야 하는지 헷갈릴 수 있는데요. 이 글에서 초보자도 쉽게 이해할 수 있도록 S&P 500 ETF 계좌 개설부터 매수까지 상세히 설명해 드릴게요.
S&P 500 ETF 사는법
S&P 500 ETF 사는법을 간단히 요약하면 크게 3단계입니다. 계좌를 개설하고, 매수할 금액을 계좌에 입금하고, 종목을 검색해서 매수하는 겁니다.
1단계. 증권사 계좌 개설하기
2단계. 계좌에 자금 입금
3단계. 종목 검색 및 매수하기
1단계. 증권사 계좌 개설
먼저, 증권사 계좌를 개설해야 합니다. 국내 상장된 S&P 500 ETF는 일반 증권 계좌에서 매매할 수 있지만, 해외 상장된 S&P 500 ETF를 사려면 해외 주식 거래가 가능한 계좌를 만들어야 합니다. 그렇다고 완전 어려운 건 아닙니다. 요즘은 스마트폰으로 앱을 다운 받아서 쉽게 계좌를 만들 수 있습니다.
- 증권사 선택하기 : 많은 후기에 따르면, 사용자 인터페이스가 직관적이고 고객 지원이 우수한 증권사를 선택하는 것이 좋은데요. 예를 들어, 사람들이 많이 이용중인 증권사로는 키움증권, 삼성증권, 미래에셋증권 등이 있습니다.
- 온라인 계좌 개설하기 : 증권사를 선택했다면 앱을 다운로드하거나 웹사이트 방문하여 계좌 개설을 시작합니다. 신분증, 은행 계좌 정보 등이 필요합니다.
2단계. 계좌에 자금 입금
계좌를 만들었으면, ETF를 살 수 있는 자금(예수금)을 증권사 계좌로 이체합니다. 자주 쓰는 은행 계좌를 증권 계좌와 연결해 놓으면 앞으로도 편하게 이체할 수 있어요.
3단계. ETF 검색 및 매수하기
증권사 거래 앱으로 들어가면 종목을 검색할 수 있습니다. 원하는 S&P 500 ETF를 검색하고 매수하면 됩니다. S&P 500 ETF는 아까 말했듯이 국내 상장, 해외 상장 두 종류가 있습니다. 어떻게 사는지 사진으로 설명 드릴게요.
1. 국내 상장 S&P 500 ETF 매수하기
아래와 같이 증권사 앱에 들어가 ‘국내주식’ 메뉴를 선택합니다.
주식 종류를 ETF로 선택한 뒤, 종목 검색 창에 S&P 500을 검색합니다. 그럼 아래쪽에 S&P 500 ETF 종목이 다양하게 검색이 되는데요. 여기서 맘에 드는 종목을 선택하면 됩니다.
저는 가장 유명한 미래에셋의 “TIGER 미국 S&P 500″을 선택했습니다. 내가 사고 싶은 만큼 수량을 입력한 뒤, 매수 버튼을 클릭합니다. 그럼 TIGER 미국 S&P 500 종목을 보유하게 됩니다.
2. 해외 상장 S&P 500 ETF 매수하기
이번에는 해외 상장 S&P 500 ETF를 매수하는 방법입니다. 증권사 앱에 들어가 ‘해외주식’을 선택합니다.
마찬가지로 종목 검색 창에 주식 종류는 ETF로 설정하고, S&P 500을 검색합니다. 그럼 다양한 종목이 검색되는데요. 제일 유명한 SPDR S&P 500을 선택해 보겠습니다.
미국에 상장된 ETF를 매수하는 거라서 환전 절차가 필요합니다. 한국 원화로는 직접 미국 주식을 매수할 수 없기 때문에 원화를 달러로 환전한 뒤, 거래를 진행할 수 있습니다. 매수 버튼 옆에 환전 신청 버튼이 있기 때문에 편하게 환전이 가능합니다.
이런식으로 계좌를 개설한 뒤, 상장되어 있는 S&P 500 ETF를 매수하면 됩니다. 참고로, 국내 상장 ETF와 미국 상장 ETF는 수수료가 다르고, 환율 변동과 세금까지 감안해야 하기 때문에 어떤 걸 살지는 각자의 상황에 따라 결정하는 것이 좋습니다.
S&P 500 ETF 어떤 걸 사야 되나?
S&P 500 ETF는 S&P500 지수를 추종하는 상품입니다. 안정적인 성과를 내기 때문에 많은 운용사에서 이 상품을 운용하고 있는데요. 종류가 너무 많아서 뭘 사야될지 헷갈릴 수 있죠? 개인적인 의견으로는 어차피 지수추종 ETF라서 수익률은 비슷하기 때문에 운용수수료 저렴한 걸로 투자하는 게 이득입니다.
현재, 많은 분들이 투자하고 있는 대표적인 S&P 500 ETF를 수수료와 함께 소개해 드리겠습니다.
국내 상장 S&P 500 ETF 대표 3가지
| 종목 | 운용사 | 운용 수수료 | 특징 |
| TIGER 미국 S&P 500 | 미래에셋자산운용 | 0.1297% | 국내에서 거래량이 가장 많고, 많은 투자자들에게 인기가 있습니다. 수수료가 비교적 낮고, S&P 500 지수를 추종합니다. |
| KODEX 미국 S&P 500 | 삼성자산운용 | 0.2159% | 타이거 미국 S&P 500과 마찬가지로 많은 투자자들에게 인기 있는 ETF입니다. S&P 500 지수를 추종하며, 거래량이 많습니다. |
| RISE 미국 S&P 500 | KB자산운용 | 0.1622% | KBSTAR 미국 S&P 500에서 이름이 변경되었습니다. 국내에서 인기가 많으며, S&P 500 지수를 추종합니다. 상대적으로 낮은 수수료를 자랑합니다. |
해외 상장 S&P 500 ETF 대표 3가지
| 종목(티커) | 운용사 | 운용 수수료 | 특징 |
| SPDR S&P 500 ETF (SPY) | State Street Global Advisors (SSGA) | 0.0945% | S&P 500 ETF 중 가장 오래되고, 시가총액이 가장 큽니다. 거래량이 많아 유동성이 뛰어나죠. |
| Vanguard S&P 500 ETF (VOO) | Vanguard | 0.03% | 장기 투자자들에게 인기 있는 ETF로, 낮은 수수료가 특징입니다. 시가총액도 크고, 장기적인 성장이 기대됩니다. |
| iShares Core S&P 500 ETF (IVV) | BlackRock | 0.03% | VOO와 함께 장기 투자자들에게 인기 있는 ETF입니다. 낮은 수수료와 높은 유동성으로 유명합니다. |
현재 국내 상장 S&P500 ETF는 미래에셋의 TIGER S&P500 ETF가 가장 저렴하고요. 미국 상장된 것들 중에서는 IVV와 VOO가 저렴합니다. 미국 상장 ETF를 매수하는 게 수수료면에서는 더 저렴하지만, 1주당 가격과 환율도 고려해야 합니다.
S&P 500 ETF 살 때 주의할 점
S&P 500 ETF를 거래할 때 주의해야 할 몇 가지 중요한 사항이 있습니다. 아래에서 각각의 항목을 자세히 설명드리겠습니다.
환율 변동 리스크
해외 상장 ETF를 살 때는 미국 달러로 거래되므로, 환율 변동에 따른 리스크가 있습니다. 원화 가치가 하락하면 환차익을 볼 수 있지만, 반대로 원화 가치가 상승하면 손실이 발생할 수 있습니다. 국내 상장 ETF를 살 때는 환전할 필요는 없지만 일부 ETF는 환율 변동을 헤지하지 않기 때문에 여전히 환율 영향을 받을 수 있다는 점을 알아야 합니다.
거래 수수료
각 ETF마다 운용 보수가 책정되어 있지만, 운용사마다 수수료가 다릅니다. 여기에 관리비용, 기타 수수료 등이 발생하기 때문에 총 비용은 더 높아집니다. 이러한 비용을 감안하여 매수해야 합니다.
세금 문제
국내 상장 ETF는 매매 차익에 대해서는 비과세지만, 배당소득에 대해 15.4%의 배당소득세가 부과되고 있습니다. 해외 상장 ETF는 매매 차익에 대해 22% 양도소득세가 부과되며, 배당소득에 대해서는 미국에서 15%의 원천징수세와 국내에서 추가로 5.5%의 배당소득세가 부과되고 있으니 매도할 때 이를 감안해야 합니다.
유동성 확인하기
거래량이 많은 ETF인지 확인하고 매수해야 합니다. 유동성이 높아야 매수 및 매도가 원활하고, 매수/매도 가격 차이인 스프레드가 작아서 거래 비용도 낮아집니다.
거래 시간 확인
이건 해외 상장 ETF를 매수할 때 적용되는 부분인데요. SPY와 같은 ETF를 살 때는 미국 주식 시장의 거래 시간을 따라야 합니다.
S&P 500 ETF 사는법 관련 자주 묻는 질문 3가지
Q1. S&P 500 ETF를 매수할 때 ‘시장가 주문’과 ‘지정가 주문’ 중 어떤 것을 선택해야 하나요?
S&P 500 ETF를 매수할 때 ‘시장가 주문’과 ‘지정가 주문’ 중 어떤 것을 선택할지 결정하는 것은 중요한 사항입니다.
- 시장가 주문 (Market Order): 현재 시장에서 가능한 최상의 가격으로 즉시 거래가 실행됩니다. 이는 빠르게 거래를 완료할 수 있지만, 가격이 최적화되지 않을 수 있습니다. 특히, 시장 변동성이 큰 경우에는 예상치 못한 가격에 거래가 이루어질 수 있습니다.
- 지정가 주문 (Limit Order): 원하는 가격을 설정하여 그 가격 이하로 매수하거나 그 가격 이상으로 매도하는 주문 방식입니다. 지정가 주문은 거래가 설정한 가격에 도달할 때까지 실행되지 않을 수 있지만, 원하는 가격에 거래를 할 수 있는 장점이 있습니다. 투자자가 가격을 통제하고 싶다면 지정가 주문을 사용하는 것이 좋습니다.
Q2. S&P 500 ETF 투자 시 운용 보수 외에 추가 비용이 발생하는 이유는 무엇인가요?
S&P 500 ETF 투자 시 운용 보수 외에도 다양한 추가 비용이 발생할 수 있습니다. 이는 다음과 같은 이유들 때문입니다.
- 거래수수료 : 증권사를 통해 매수 및 매도할 때 발생하는 거래 수수료입니다. 국내 주식과 해외 주식의 수수료가 다를 수 있으며, 각 증권사마다 수수료율이 다릅니다.
- 환전 수수료: 해외 상장 ETF를 매수할 경우, 원화를 달러로 환전하는 과정에서 환전 수수료가 발생합니다. 이는 증권사나 은행에서 부과됩니다.
- 스프레드 (Bid-Ask Spread): 매수 호가와 매도 호가 사이의 차이입니다. 유동성이 낮은 ETF일수록 스프레드가 클 수 있으며, 이는 거래 비용을 증가시킵니다.
- 세금: 해외 ETF의 경우 매매 차익에 대한 양도소득세와 배당소득세가 부과될 수 있습니다. 이는 거래 시 발생하는 추가적인 비용입니다.
Q3. S&P 500 ETF를 매수할 때 환전을 해야 하나요?
해외 상장된 S&P 500 ETF를 매수할 때는 환전을 해야 합니다. 미국 주식은 미국 달러로 거래되기 때문에, 원화를 달러로 환전해야 합니다. 대부분의 증권사는 온라인 환전 서비스를 제공하며, 환전 시 환율과 환전 수수료를 확인하는 것이 중요합니다.
- 국내 상장 ETF: 원화로 거래되므로 환전할 필요가 없습니다.
- 해외 상장 ETF: 환전을 통해 달러를 준비하고 매수해야 합니다. 일부 증권사는 원화 주문 서비스를 제공하지만, 미리 환전하여 거래하는 것이 일반적으로 더 안정적입니다.
이상, S&P 500 ETF 사는법에 대한 글을 마치겠습니다. 감사합니다.
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