미국 주식에 투자하고 싶지만 어떻게 시작해야 될지 막막할 때, S&P 500 ETF는 아주 쉽게 접근할 수 있는 투자 종목입니다.
하지만 S&P 500 ETF도 여러가지 종류가 있기 때문에 어떤 걸 선택해야할지 헷갈릴 수 있는데요.
그런 의미에서, 이 글에서는 S&P 500 ETF의 대표적인 네 종목 SPY, VOO, SPLG, IVV의 차이점을 비교하고, 수수료와 배당금까지 정리해보도록 하겠습니다.
S&P 500 ETF란 뭘까?
S&P 500(S&P 500 Index)은 미국 주식시장의 대표적인 주가지수로, 미국을 대표하는 500개 대형 기업의 주가를 반영하는 지수입니다. 뉴욕증권거래소(NYSE)와 나스닥(NASDAQ)에 상장된 기업 중 시가총액과 유동성이 높은 기업들로 구성되어 있지요.
S&P 500 ETF에 투자하면 애플, 마이크로소프트, 구글(알파벳), 아마존, 테슬라 등 우리가 잘 알고 있는 유명 글로벌 기업들에 분산 투자하는 것과 같은 효과를 내기 때문에 인기가 많고요.
더불어, 역사적으로도 꾸준히 상승해왔던 종목이라 장기 투자 종목으로 매우 인기가 높습니다.
✅ S&P 500 투자의 장점
✔ 미국 경제 성장과 함께 투자 수익 가능
✔ 장기적으로 안정적인 수익률
✔ 배당금 지급 (ETF를 통해 배당도 받을 수 있음)
결론적으로, S&P 500은 미국 주식시장에 장기 투자하려는 투자자들에게 가장 인기 있는 지수라고 할 수 있습니다.
S&P 500 ETF 비교 (대표적인 4종목)
미국 시장에 상장된 대표적인 S&P 500 ETF는 아래와 같이 4종목이 있습니다.
| ETF | 운용사 | 설정 연도 | 총 운용자산 (AUM) | 총보수 (Expense Ratio) | 1주당 배당금 |
|---|---|---|---|---|---|
| SPY | SPDR State Street Global Advisors | 1993년 | $633,990.8M | 0.0945% | $7.07 (3, 6, 9, 12월) |
| VOO | Vanguard | 2010년 | $632,849.5M | 0.03% | $6.70 (3, 6, 9, 12월) |
| SPLG | SPDR State Street Global Advisors | 2005년 | $59,616.1M | 0.02% | $0.64 (3, 6, 9월) |
| IVV | iShares(블랙록) | 2000년 | $608,879.6M | 0.03% | $7.65 (3, 6, 9, 12월) |
위 종목들의 특징을 쉽게 설명하자면, 아래와 같습니다.
1) SPY
SPY는 가장 오래된 S&P 500 ETF입니다. 그래서 거래량이 많고, 유동성이 좋아서 단타 매매하는 사람들도 선호하는 종목이죠. 하지만 운용보수가 0.09%로 다른 ETF보다 조금 비쌉니다. 그래서 최근에는 VOO, IVV, SPLG로 갈아타는 사람들이 많은 것도 사실입니다.
2) VOO
VOO는 뱅가드에서 만든 S&P 500 ETF입니다. 운용보수가 0.03%로 저렴해서 장기 투자자들이 많이 선택하고 있지요. 배당금도 자동으로 재투자할 수 있어서 복리 효과를 누리기 좋습니다.
3) IVV
IVV는 블랙록에서 만든 ETF인데, 사실상 VOO와 거의 비슷합니다. 운용보수도 0.03%고, 장기 투자에 적합하죠. VOO는 뱅가드를 선호하는 사람들, IVV는 블랙록을 선호하는 사람들이 선택하는 정도의 차이가 있습니다.
4) SLPG
SLPG는 다른 세 종목과는 다르게 S&P 500 중에서도 성장주(Growth Stocks)만 포함한 ETF입니다. 애플, 마이크로소프트, 아마존 같은 기술주 위주로 구성되어 있어요. 그래서 상승장에서는 수익률이 더욱 좋지만, 하락장에서는 변동성이 크다는 게 특징입니다. 주당 가격이 낮고, 운용 보수도 저렴해서 S&P 500 ETF에 투자하고 싶은데 예산이 적을 때 SLPG도 좋은 선택이 될 수 있습니다.
✅ SPY는 가장 오래된 ETF로 시가총액 1위
✅ VOO와 IVV는 2, 3위로 SPY보다 비용이 낮은 게 장점
✅ SPLG는 S&P500 성장주 위주 ETF로 주당 가격과 수수료가 초저렴
총보수 (Expense Ratio) 비교
ETF 투자에서 총보수(Expense Ratio)는 장기 수익률에 중요한 영향을 미치는 요인입니다.
- SPY: 0.09% → 보수가 가장 높지만, 가장 유동성이 뛰어남
- VOO, IVV: 0.03% → 수수료가 저렴해서, 장기 투자자들에게 인기
- SPLG: 0.02% → 가장 낮은 보수로 적은 예산으로 투자 가능
위와 같은 차이가 있기 때문에, 장기 투자라면 VOO, IVV, SPLG가 유리하다고 볼 수 있습니다.
유동성 및 거래량
거래량이 적으면 매수/매도 주문이 체결되기 어려워 가격차이가 많이 발생하고, 거래량이 많을수록 스프레드가 좁아져 거래 비용도 낮아집니다. 따라서 이왕이면 거래량이 많은 종목이 좋은데요.
- SPY는 거래량 1위로, 단기 트레이딩에 최적
- VOO, IVV는 장기 투자자들이 선호
- SPLG는 비교적 낮은 거래량
수익률 비교 (최근 5년)
과거 10년 동안 S&P 500 지수의 성장은 비슷한 패턴을 보였습니다. 따라서, 수익률은 큰 차이가 없습니다. 1년 수익률은 약 18% 정도 되고, 5년 평균 수익률이 80% 가까이 됩니다. 총 수익률은 SPY가 상장한지 가장 오래되었기 때문에 약 1,265%로 가장 높습니다.
| ETF | 1년 평균 수익률 | 5년 평균 수익률 | 상장 이후 총 수익률 |
|---|---|---|---|
| SPY | 18.13% | 79.9% | 1,265.36% |
| VOO | 18.20% | 80.02% | 442.10% |
| IVV | 18.13% | 79.96% | 337.37% |
| SPLG | 18.20% | 79.94% | 393.29% |
배당금 비교
배당금 수익도 ETF 투자에서 중요한 요소입니다. 재투자를 통해 복리효과를 극대화할 수 있기 때문이죠.
SPY, VOO, IVV는 1년에 4번 배당금을 지급하며, 1주당 배당금이 $6~7 수준입니다. SPLG는 1년에 3번 지급하며 $0.64로 매우 낮은 편이죠.
따라서 배당 투자 관점에서는 VOO, IVV가 가장 유리하며, SPLG는 배당보다는 초저비용이 강점인 종목입니다.
| ETF | 1주당 배당금 | 최근 1년 배당수익률 |
|---|---|---|
| SPY | $7.07 (3, 6, 9, 12월) | 1.18% |
| VOO | $6.70 (3, 6, 9, 12월) | 1.22% |
| SPLG | $0.64 (3, 6, 9월) | 0.91% |
| IVV | $7.65 (3, 6, 9, 12월) | 1.27% |
결론: 어떤 ETF를 선택해야 할까?
이상 대표적인 미국 S&P 500 ETF 종목들을 살펴봤는데요. 그래서 어떤 종목을 선택하는 게 좋을까요? 아래와 같이 정리해볼 수 있습니다.
👉 단기 투자(트레이딩) 목적 → SPY (높은 유동성)
👉 장기 투자 & 낮은 보수 선호 → VOO, IVV
👉 초저비용으로 투자하고 싶다면? → SPLG
사실 위 ETF 모두 S&P 500 지수를 추종하기 때문에 수익률 차이는 거의 없습니다. 결국 비용의 차이가 가장 크기 때문에 장기 투자라면 보수가 낮은 VOO, IVV, SPLG가 더 좋은 선택일 수 있습니다.
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📌이 글은 투자에 대한 일반적인 정보 제공을 목적으로 작성되었으며, 특정 금융 상품에 대한 투자 권유가 아닙니다. 인버스 ETF 및 기타 금융 상품은 시장 변동성에 따라 원금 손실 가능성이 있으며, 투자자는 신중한 판단이 필요합니다. 투자 결정에 대한 책임은 전적으로 투자자 본인에게 있으며, 반드시 전문가와 상담 후 투자하시길 권장합니다. 본 문서의 내용은 작성 시점의 정보이며, 향후 변경될 수 있습니다.
