서학개미 증가, 금리 변동성, 증권사 실적 개선 등으로 금융업이 다시 주목받고 있는 상황입니다.
실제로 국내 주요 증권사들은 지난해 사상 최대 실적을 기록하며 줄줄이 ‘1조 클럽’에 복귀했다는 소식이 들려왔는데요. 덕분에 금융 관련 ETF도 강세를 보이며 투자자들의 관심이 쏠리고 있습니다.
지금 투자자들이 관심 가지면 좋을만한 국내 금융주 ETF는 어떤 것들이 있는지 알아보도록 하겠습니다!
국내 금융주 ETF, 어떤 종목들이 있을까?
국내 금융주 ETF는 크게 배당 수익을 노릴 수 있는 고배당주, 장기 성장성을 기대할 수 있는 성장주, 안정적인 수익을 추구하는 채권형 ETF으로 나눌 수 있습니다.
배당형 금융주 ETF
배당형 금융 ETF는 금융권의 높은 배당 성향을 활용해 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 적합합니다. 주가 상승보다 배당 수익을 선호하는 투자자들에게 추천할 만한 상품들이죠.
1️⃣ KODEX 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜
국내 고배당 금융주 10개를 선별해 투자하며, 커버드콜 전략(콜옵션 매도) 을 활용해 추가 수익을 창출하는 종목입니다. 커버드콜 전략이란 주식을 보유한 상태에서 콜옵션(매도 옵션)을 팔아 프리미엄을 추가 수익으로 확보하는 방식인데요. 장점이라면 배당과 옵션 프리미엄 수익이 가능하기 때문에 배당 수익을 극대화하고 싶은 투자자에게 적합하다는 것이고, 단점이라면 주가 상승 시 수익이 제한될 수 있습니다.
2️⃣ SOL 금융지주플러스고배당
이 ETF는 신한지주, KB금융, 하나금융지주, 우리금융지주 등 국내 대형 금융지주사를 중심으로 투자하는 종목입니다. 대형 금융지주는 안정적인 실적과 높은 배당 성향을 보유하기 때문에 안정적인 배당 수익을 원하는 투자자에게 적합하죠. 다만, 개별 금융사의 실적 악화 시 ETF 전체 수익률에도 나쁜 영향을 줄 수 있다는 점을 이해해야 합니다.
3️⃣ RISE 코리아금융고배당
국내 금융업종에서 배당 성향이 높은 종목 위주로 구성된 ETF입니다. 배당률이 높은 증권사, 은행주 중심으로 분산 투자하고 싶은 분들에게 추천합니다. 금융권 전반의 실적 부진 시 배당 지급도 감소할 수 있다는 점을 알아두셔야 합니다.
성장형 금융주 ETF
성장형 금융 ETF는 배당보다는 주가 상승과 금융업 성장성을 기대하는 투자자에게 적합합니다. 특히, 증권사 및 은행들의 실적 개선이 지속될 경우 주가 상승에 따른 수익을 기대할 수 있다는 게 큰 장점이죠.
4️⃣ TIGER 200 금융
코스피 200 금융 섹터에 포함된 대형 금융주들을 중심으로 구성된 ETF입니다. 국내 대표 금융업체에 투자를 하면서 배당과 성장 모두 기대할 수 있다는 게 장점인데요. 다만, 국내 증시 하락 시 금융업종도 동반 하락할 가능성이 있다는 점을 염두에 둬야 합니다.
5️⃣ RISE 200 금융
TIGER 200 금융과 비슷한 종목입니다. 운용사만 다를 뿐이죠. 성장성과 안정성 모두 고려한 ETF이며, 증권사, 은행, 보험사 등 다양한 금융업종에 분산 투자할 수 있습니다. 이 역시 금융권 전반의 실적 악화 시 ETF 전체 수익률이 저하될 수 있습니다.
채권형 금융주 ETF
마지막으로 채권형 금융 ETF는 주식보다 낮은 변동성을 가진 금융권 채권에 투자해 안정적인 수익을 추구하는 종목들입니다. 금리 변화에 따라 수익성이 달라질 수 있으며, 일반적인 주식형 ETF보다 리스크는 낮은 편입니다. 좀 더 보수적이고 안정적인 투자를 원하시는 분들께 적합하죠.
6️⃣ TIGER 25-12 금융채(AA-이상)
국내 금융기관이 발행한 신용등급 AA- 이상의 우량 금융채에 투자하고 있으며, 금융권 채권을 기반으로 하기 때문에 안정적인 이자 수익이 가능합니다. 단점으로는 주식형 ETF에 비해 높은 수익률을 기대하기 어렵다는 점입니다.
7️⃣ RISE 금융채액티브
이 ETF는 금융기관이 발행한 다양한 채권에 분산 투자하며, 펀드매니저가 직접 시장 상황을 분석하여 자산을 조정하는 액티브 운용 전략을 사용하고 있습니다. 따라서, 안정적인 채권 투자로 꾸준한 수익이 가능하면서도 지수를 추종하는 것보다 수익률이 더 높을 수 있고, 시장 변화에도 적절히 대응할 수 있다는 장점이 있습니다. 다만, 금리가 낮아질 경우 채권 수익률도 감소할 가능성이 있으며, 펀드매니저 역량에 따라 성과가 달라질 수 있습니다.
📌국내 금융주 ETF 비교 요약
| ETF 명칭 | 투자 성향 | 리스크 |
|---|---|---|
| KODEX 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 | 안정적인 배당 | 주가 상승 제한 가능성 |
| SOL 금융지주플러스고배당 | 안정적인 배당 | 주가 상승 제한 가능성 |
| RISE 코리아금융고배당 | 안정적인 배당 | 주가 상승 제한 가능성 |
| TIGER 200 금융 | 주가 상승 기대 | 금융업 경기에 의존적 |
| RISE 200 금융 | 주가 상승 기대 | 금융업 경기에 의존적 |
| TIGER 25-12 금융채(AA-이상) | 안정적 이자 수익 기대 | 금리 인하 시 수익 감소 |
| RISE 금융채액티브 | 안정적 이자 수익 기대 | 금리 인하 시 수익 감소 |
결론, 나에게 맞는 금융주 ETF는 무엇일까?
국내 금융주 ETF를 배당형, 성장형, 채권형으로 나눠서 살펴봤는데요. 자신의 투자 성향에 맞는 ETF를 선택하는 것이 중요합니다.
👉 배당수익이 목표라면? → KODEX 금융고배당TOP10, SOL 금융지주플러스고배당
👉 장기적인 성장성을 노린다면? → TIGER 200 금융, RISE 200 금융
👉 안정적인 투자가 필요하다면? → TIGER 25-12 금융채, RISE 금융채액티브
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📌이 글은 투자에 대한 일반적인 정보 제공을 목적으로 작성 변환, 특정 금융 상품에 대한 투자 권유가 아닙니다. 인버스 ETF 및 기타 금융 상품은 시장 변동에 따라 원금 손실 가능성이 있을 수 있으며, 투자자는 신중한 문제점이 필요합니다. 투자 결정에 대한 권리는 투자자에게 권한을 부여하고, 전문가와 상담 후 투자하시기 바랍니다. 문서의 내용은 작성 시점의 정보로 변경될 수 있습니다.
