인도 ETF 추천 및 종목 분석, 미래 전망까지 한눈에

요즘 인도 ETF에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 최근 한 달 동안 700억 원의 자금이 몰렸다는 뉴스도 있죠. 국내 상장된 인도 ETF는 총 7종으로, 선택지가 많지는 않지만 성장 가능성은 주목할 만합니다. 이 글에서는 인도 ETF의 매력적인 이유와 국내 상장 인도 ETF 종목들의 특징을 분석하고, 투자 시 유의할 점까지 다뤄보겠습니다.

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1. 인도 ETF, 왜 주목받는가?

인도 ETF가 주목받는 이유는 아래와 같이 여러가지 요인이 있습니다.

• 경제 성장: 세계에서 가장 빠르게 성장 중인 인도 경제는 2025년 6.5%의 성장률이 예상됩니다.
• 젊은 인구: 소비와 생산이 모두 활발한 젊은 인구 구조는 경제 발전에 큰 장점으로 작용합니다.
• 정부 정책: 규제 완화와 인프라 투자 등 경제 개혁 정책이 긍정적 영향을 미치고 있습니다.
• 다양한 산업 성장: IT, 금융, 소비재, 헬스케어 등 폭넓은 산업 성장 가능성.
• 투자 친화적 환경: 외국인 투자 유치에 적극적인 정책과 개방적인 시장 구조.

2. 국내 상장 인도 ETF 종목 7개 살펴보기

현재 국내 상장된 인도 ETF 종류는 아래와 같이 7종입니다. 이중에서 5종목은 니프티50 인덱스를 추종하고 있으며, 가장 최근 만들어진 KODEX 인도타타그룹과 TIGER 인도빌리언컨슈머는 각각 다른 지수를 추종하고 있습니다.

종목명	개시일	운용사	거래대금	시가총액	기초지수
KOSEF 인도Nifty50(합성)	2014년 6월 26일	키움	약 22억	2,405억	니프티50 인덱스
TIGER 인도니프티50	2023년 4월 14일	미래에셋	약 89억	5,124억	니프티50 인덱스
Tiger 인도니프티50레버리지(합성)	2016년 5월 13일	미래에셋	약 5.56억	696억	니프티50 인덱스
KODEX 인도Nifty50	2023년 4월 21일	삼성	약 209억	4,982억	니프티50 인덱스
KODEX 인도Nifty50레버리지(합성)	2023년 4월 21일	삼성	약 10억	428억	니프티50 인덱스
KODEX 인도타타그룹	2024년 5월 8일	삼성	약 11억	731억	Nifty India Corporate Group Index – Tata Group 25% Cap 지수 (인도 타타그룹 소속 기업 10종목)
TIGER 인도빌리언컨슈머	2024년 5월 14일	미래에셋	약 260억	2,373억	인도빌리언컨슈머지수 (소비 섹터 중 사윙 20종목)

3. 기초 지수별 분석

1. Nifty 50 (니프티50)

• KOSEF 인도Nifty50(합성)
• TIGER 인도니프티50
• TIGER 인도니프티50레버리지(합성)
• KODEX 인도Nifty50
• KODEX 인도Nifty50레버리지(합성)

Nifty 50 인덱스는 인도의 대표적인 주가 지수입니다. 위 5개 종목이 니프티50 지수를 추종하고 있는데요. 인도 내셔널 스탁 익스체인지(NSE)에 상장된 상위 50개 기업의 주가를 반영하고 있지요. 쉽게 말해, 인도 경제의 건강 상태를 보여주는 중요한 지표라고 할 수 있습니다.

니프티50지수는 꾸준히 우상향하고 있는 모습인데요. 현재 인도 내에서 가장 크고, 거래가 활발한 50개 회사로 구성되어 있으며, IT, 금융, 소비재, 헬스케어, 에너지 등 인도의 대표적인 다양한 기업들이 포함되고 있습니다. 현재 금융과 IT 섹터의 비중이 높은 편입니다.

니프니50 인덱스는 1월과 7월, 매년 두 번 구성 종목을 리밸런싱(재조정)하는데요. 성장이 빠른 기업이 새로 들어오고, 성장세가 둔화된 기업이 나가면서 지수의 최신성을 유지하려고 노력하죠. 아무래도 구성 종목들이 모두 거래가 활발한 대형주들이기 때문에 유동성도 높고, 투자자들이 신뢰할만한 지수라고 볼 수 있습니다.

2. Nifty India Corporate Group Index – Tata Group 25% Cap 지수

KODEX 인도타타그룹 ETF가 추종하고 있는 지수입니다. 타타그룹에 속한 10개 기업으로 구성된 지수로, 각 기업의 비중이 25%를 넘지 않도록 하여 균형을 유지하고 있습니다. 인도 기업인 타타그룹은 그룹 내 약 100개의 계열사를 보유하고 있으며, 전체 시가총액은 약 400조 원을 웃도는 수준입니다. IT, 금융, 소비재, 통신, 인프라 등 다양한 산업에 손을 뻗히고 있는 거대 그룹입니다.

KODEX 인도타타그룹 ETF가 추종하는 기초지수를 구성하고 있는 기업들입니다. 현재 타타스틸이 가장 큰 비중을 차지하고 있으며, 그 뒤를 타타 모터스, 타타 파워, 인디안 호텔 등이 자리하고 있습니다.

3. 인도빌리언컨슈머지수

마지막으로 TIGER 인도빌리언컨슈머 ETF가 추종하고 있는 지수입니다. 인도빌리언컨슈머지수는 인도 증권거래소에 상장된 소비 섹터 중 상위를 차지하는 20개 종목을 산출하였습니다.

위와 같은 기업들로 구성되어 있고, 자유소비재와 필수소비재가 적절하게 포진되어 있다는 게 특징입니다. 인도의 인구가 워낙 많고, 중산층의 성장으로 소비재 시장도 활성화되고 있는만큼 해당 종목에 대한 관심도 높아지고 있습니다.

4. Nifty50 지수 추종 ETF 3종 비교

현재 국내 상장된 인도 ETF는 총 7개지만, 이중 5개가 니프티50 인덱스 지수를 추종하고 있는데요. 이중에서도 2개는 레버리지 상품이기 때문에 기본 상품인 아래 3 종목을 비교해보겠습니다.

	TIGER 인도니프티50	KODEX 인도Nifty50	KOSEF 인도 Nifty50(합성)
운용사	미래에셋	삼성자산	키움자산
개시일	2023년4월14일	2023년4월21일	2014년6월26일
운용보수	연 0.19% (총 비용 0.53%)	연 0.19% (총 비용 0.44%)	연 0.29% (총 비용 0.38%)
시가총액	5,124억	4,982억	2,405억
분배금 (2024년 1월 기준)	40원	23원	X
분배금 배당 소득세	15.4%	15.4%	X
지급 기준일	1, 4, 7, 10월 마지막영업일	1, 4, 7, 10월 마지막영업일	X
1년 수익률 (2024년 8월3일 기준)	14.53%	31.08%	29.43%

위 3종목은 모두 니프티50 지수를 추종하고 있기 때문에 구성 종목에 대해서는 차이가 없고, 비중에 약간씩 차이가 있을 수는 있습니다. 운용사가 다르고, 보수에 차이가 있으며, 분배금 여부가 달라집니다.

공개된 운용보수는 KOSEF가 0.29%로 가장 높지만, 막상 거래 비용과 중개 수수료 등을 합하면 TIGER와 KODEX가 더 높아집니다. 또, TIGER와 KODEX는 실물 ETF로, 직접 인도 주식에 투자하기 때문에 분배금을 지급한다는 차이점도 있습니다.

비용을 생각한다면 KOSEF를 선택하는게 효율적이겠지만, 실물 자산을 매수하여 운용되는 TIGER와 KODEX가 더 안전한 편입니다. 또한, 1년 수익률을 따져보면 KODEX가 가장 높습니다.

3개 종목은 어차피 같은 지수를 추종하고 있기 때문에, 총 비용, 시가총액, 유동성(거래대금), 분배금, 수익률 등을 비교하셔서 선택하시면 되겠습니다.

5. KODEX 인도타타그룹 ETF

KODEX 인도타타그룹 ETF는 인도의 대표적인 대기업 그룹인 ‘타타그룹’에 집중 투자하는 ETF입니다. 타타그룹은 자동차, 이커머스, 인프라, IT, 원자재, 금융, 리테일, 여행 등 다양한 산업에 계열사를 거느리고 있습니다. 우리나라의 삼성과 많이 비교가 되며, 인도 증시에서 타타그룹이 차지하는 비중은 8%로 상당히 높은 편입니다. 변동성이 크지만 그만큼 높은 성장 가능성을 가진 ETF입니다. 운용보수는 0.49%로 비교적 낮지만, 기타 비용과 매매 중개 수수료가 아직 확인되지 않기 때문에 이 부분은 좀 더 기다려봐야 합니다.

6. TIGER 인도빌리언컨슈머 ETF

• 종목명 : TIGER 인도빌리언컨슈머
• 운용사 : 미래에셋자산운용
• 펀드보수(운용보수) : 연 0.49%
• 거래대금 : 26,050,000,000원
• 시가총액 : 2,373억원
• 상장일 : 2024년 5월 14일
• 1개월 수익률 : 3.48%

해당 종목은 인도빌리언컨슈머지수를 기초지수로 하며, 독보적인 브랜드와 탄탄한 사업 구조를 가진 인도의 대표 소비재 기업 상위 20종목을 편입하고 있습니다. 인도의 소비재 관련 기업은 인도 주식 시장의 약 30%를 차지하고 있는데요. 인도 GDP 성장의 수혜를 가장 직접적으로 받는 섹터가 될 것으로 예상됩니다. 인도가 현재 빠르게 성장하고 있기 때문에 소비재 시장에 대한 전망이 밝은 편이라, 이 종목에 대한 거래량도 늘고 있습니다. 단 시간내에 이렇게 큰 규모의 자금을 모은 것을 보면 미래에셋이라는 운용사에 대한 투자자들의 신뢰도가 탄탄한 것 같습니다.

4. 인도 ETF 투자 시 주의사항

인도 ETF 투자를 할 때 무엇을 주의해야 할까요? 아래와 같이 정리해 보겠습니다.

• 환율 변동: 환율이 수익률에 큰 영향을 미치므로 환율 추이를 점검하세요.
• 기업 고평가 여부: Nifty 50 기업들의 PER과 PBR을 확인하여 적절한 시점을 선택하세요.
• 사회·정치적 리스크: 인도의 사회적 갈등과 정치적 리스크를 고려하세요.
• 비용 확인: 운용 보수 외 추가 비용을 확인하고 장기적으로 비교하세요.

5. 결론

국내 상장 인도 ETF는 인도의 성장성을 믿고 투자하기에 좋은 선택지입니다. 경제 전반을 포괄하는 니프티50 지수를 추종하는 ETF부터, 특정 산업과 기업에 집중 투자하는 상품까지 다양한 옵션이 준비되어 있습니다. 투자 성향에 따라 안정성을 중시한다면 니프티50, 성장성을 노린다면 타타 그룹이나 소비재 ETF를 고려해 보세요.

하지만 환율 리스크와 정치적 변동성은 늘 염두에 두어야 합니다. 무리한 투자는 지양하고, 장기적인 관점에서 분산 투자하는 전략이 필요합니다.

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📌 이 글은 투자 권유가 아니며, 투자 판단의 책임은 본인에게 있음을 알려드립니다.